АРЕСТ ДЕНЕЖНОГО СЧЕТА ДОБРОСОВЕСТНОГО ПРОДАВЦА, ПОПАВШЕГО В «ТРЕУГОЛЬНИК»
Криптовалюты стремительно набирают популярность в мире, включая Россию. Растет число людей и организаций, использующих цифровые активы: кто-то для инвестиций, кто-то для внешнеэкономической деятельности. Это создает новые вызовы и риски при обмене традиционных денег (фиата) на криптовалюту.
Многие международные криптобиржи предлагают P2P-сервисы, позволяющие пользователям напрямую обмениваться криптовалютой и фиатом.
Рассмотрим типичную ситуацию: честный продавец криптовалюты размещает объявление о продаже на P2P-платформе. В это время телефонные мошенники, обманом убедившие жертву перевести деньги на “безопасный счет”, находят это объявление и просят у продавца реквизиты его банковского счета для перевода оплаты за криптовалюту. Продавец, не подозревая о мошенничестве, предоставляет свои данные. Мошенники передают эти реквизиты своей жертве, выдавая их за “безопасный счет”, и убеждают перевести деньги. Жертва переводит деньги на счет продавца, а продавец, в рамках сделки на бирже, переводит криптовалюту мошеннику.
Таким образом, честный продавец, совершая законную сделку по продаже криптовалюты, оказывается вовлеченным в преступную схему телефонных мошенников. В криптосообществе эту ситуацию называют “Черным треугольником” или просто “Треугольником”.
В дальнейшем обманутая жертва обращается в полицию. Следствие, установив факт перевода украденных денег на конкретный счет, накладывает арест на имущество, в частности, на средства на банковском счете продавца криптовалюты.
В результате, добросовестный инвестор получает уведомление от банка об аресте своих средств в рамках уголовного дела.
Согласно изменениям в законодательстве, вступившим в силу с 1 сентября 2025 года, следователь или дознаватель теперь имеют право приостановить операции с денежными средствами, включая электронные и средства, внесенные за услуги связи, на срок до 10 дней, чтобы решить вопрос о наложении ареста.
Внесение изменений в Уголовно-процессуальный кодекс (УПК РФ) было направлено на ускорение борьбы с телефонными мошенниками, использующими счета “дропов” – людей, передавших свои банковские карты или доступ к приложениям за вознаграждение.
Однако, в эту ситуацию часто попадают честные продавцы криптовалюты, которые обменивают свои цифровые активы на деньги через P2P-сервисы.
К сожалению, на практике снятие ареста с денежных средств, принадлежащих добросовестному продавцу криптовалюты, занимает много времени и требует неоднократных обращений в вышестоящие суды и прокуратуру.
Даже после допроса продавца криптовалюты в качестве свидетеля, следственные органы не всегда спешат отменять арест.
Более того, следствие не всегда предпринимает необходимые меры для установления личности покупателя криптовалюты на бирже.
Между тем, при регистрации на криптобирже, каждый пользователь проходит верификацию, предоставляя личные данные, включая паспортные данные, номер телефона и электронную почту. Также требуется загрузка фотографии документа, удостоверяющего личность, и процедура распознавания лица.
Криптобиржи обычно предоставляют информацию о способах взаимодействия с правоохранительными органами, включая специальный адрес электронной почты для официальных запросов.
Для решения проблемы, должностным лицам следует направлять запросы на указанный биржей адрес электронной почты.
На основе вышеизложенного, предлагается два варианта решения:
- Разработка инструкций или методических рекомендаций для правоохранительных органов и судов по эффективному и быстрому взаимодействию с международными криптобиржами.
- Назначение ответственных лиц в правоохранительных органах и судах на уровне субъектов РФ, специализирующихся на взаимодействии с криптобиржами.
Решение этой проблемы, учитывая растущую популярность криптовалют в России, поможет правоохранительным органам эффективно расследовать преступления, связанные с использованием P2P-сервисов мошенниками, и защитить честных продавцов криптовалюты от необоснованных арестов.
Дебердеев Юнус Каримович, адвокат Коллегии адвокатов «Шериев и партнеры».